Опубликован закон, который официально вводит систему деления клиентов банков на 3 группы в зависимости от степени риска: низкий, средний, высокий. Изначально в проекте предусматривалось “цветное” деление клиентов (по принципу “светофора”), но к окончательному чтению проект претерпел поправки.
Большинство клиентов будут относиться к низкой степени риска. Операции в отношении таких клиентов должны проводиться без каких-либо препятствий (так называемая экосреда “зеленых” клиентов). Для клиентов с высокой степенью риска вводятся ограничения на совершение всех операций. Обычно такие лица не ведут хозяйственную деятельность и создаются как раз для проведения сомнительных операций.
Информацию о своих клиентах банки должны будут направить в ЦБ РФ. Регулятор распределит их по группам риска. Эту информацию смогут использовать сами банки, но на добровольной основе. Каждый банк вправе вести свою классификацию клиентов в рамках системы внутреннего контроля.Федеральный закон от 21.12.2021 № 423-ФЗ