Банк России выпустил новые методические рекомендации для кредитных организаций в целях осуществления проверки финансового положения клиентов и источников происхождения их наличных денежных средств до совершения операций. Под контроль попали:
- для граждан – операции с наличными от 5 миллионов рублей (как разовые, так и суммарные в течение месяца);
- для организаций и ИП – операции с наличными без ограничения по сумме.
Также банкам рекомендовано проверять соответствие проводимых операций целям деятельности, заявленным при идентификации (обновлении сведений о клиенте), и контролировать объем операций, совершаемых в том числе с использованием банкоматов или иных технических устройств.
При этом банки могут не следовать рекомендациям, если:
- деятельность организации или ИП связана непосредственно с осуществлением наличных расчетов (например, торгово-розничные предприятия);
- банк располагает документально подтвержденной информацией об источнике денег в объеме, сопоставимом с суммой проводимых операций.
Регулятор также определил перечни документов, которые могут подтвердить источники происхождения наличных денежных средств.
Методические рекомендации, утв. Банком России 26.10.2026 N 5-МР
Материал подготовлен с помощью Системы КонсультантПлюс. Получить документы можно, связавшись с нами.
